ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ В ЗАДАЧАХ И СИТУАЦИЯХ. ЧАСТЬ 2. МАКРОЭКОНОМИКА

московский автомобильно-дорожный институт

(государственный технический университет)

в.в. безновская, и.в. кирова, А.А. Султыгова

Экономическая теория

в задачах и ситуациях

часть 2

макроэкономика

Учебное пособие

москва 2008

удк 330.01

ббк 65.01

Безновская В.В., Кирова И.В., Султыгова А.А. экономическая теория в задачах и ситуациях: Часть 2: Макроэкономика: Учебное пособие / МАДИ (ГТУ). – М.,2008. – 70 с.

Рецензенты:

Т.Л. Попова, вице-президент Международного фонда социальных и экономических реформ, кандидат экономических наук;

Т.П.Минаева, заместитель директора Учебно-консультационного центра АСМАП, кандидат экономических наук.

Данное учебное пособие знакомит читателей с макроэкономическими проблемами. Оно состоит из пяти тем, соответствующих стандарту экономического образования высших учебных заведений. Каждая тема содержит необходимый теоретический материал, подробный разбор типовых задач и ситуаций, а также упражнения на закрепление апробированного материала с ответами. В конце пособия помещены тесты и ключи к ним. Для более глубокого усвоения материала приведен список литературы, предназначенный для самостоятельного изучения проблем экономической теории.

Пособие предназначено для студентов и преподавателей факультетов экономики и менеджмента технических вузов, а также для всех, интересующихся вопросами современной экономики.

Все темы написаны авторами совместно.

© Московский автомобильно-дорожный институт (государственный технический университет), 2008

Введение

Данное учебное пособие представляет собой интерпретацию теоретических положений и практических примеров курса «Экономическая теория» (раздел «Макроэкономика»). Материалы пособия подготовлены и многократно апробированы авторами в течение десяти последних лет в процессе подготовки студентов экономических и технических специальностей.

Теоретический материал пособия привязан к определенным темам учебников, учебно-методической литературы, поэтому его следует считать как дополнение к этим книгам. В работе изложены только основные темы курса: макроэкономические показатели системы национальных счетов; макроэкономическое равновесие; кредитно-денежная политика; бюджетно-налоговая политика; инфляция; безработица; циклическое развитие экономики.

Особое значение в работе придается решению типовых экономических задач. По мнению авторов, они наглядно иллюстрируют экономические концепции и модели, позволяют эффективнее усвоить материал, развивают экономическую культуру студентов.

В пособие вошли практические примеры, придуманные авторами, и наиболее удачные задачи коллег из высшей школы. Идея авторов учебного пособия состояла в том, чтобы научить студентов рассматривать учебный курс на теоретическом и практическом уровне в их единстве, видеть структуру изучаемой проблемы, логические связи и в итоге обеспечить более глубокое изучение материала курса «Экономическая теория».

В пособие включены задачи и упражнения различных типов: задачи множественного выбора, проблемы с использованием метода интроспекции, упражнения с использованием расчетов и вычислений и т.д. Многие задачи построены на примерах из нашей российской действительности. для решения задач одного жизненного опыта недостаточно, для этого требуется овладение теоретическими положениями экономической теории. Все задачи сопровождаются ответами.

Учебное пособие рассчитано для всех категорий студентов. Положительно («удовлетворительно») авторы оценивают знания тех студентов, которые усвоили основные понятия и умения. Углубленная проработка студентами материала курса «Экономическая теория», включая дополнительные понятия и умения, позволит им получить высший балл на экзамене или зачете. Основные и дополнительные понятия и умения сформулированы для каждой темы учебного пособия. Для более глубокого усвоения материала приведен список литературы, предназначенный для самостоятельного изучения проблем экономической теории.

Авторы желают успеха читателям в работе с пособием и с благодарностью примут все замечания и пожелания.

Авторы

тема 1. основные макроэкономические показатели

Основные понятия. система национальных счетов. валовой внутренний продукт (ВВП). валовой национальный продукт (ВНП). чистый внутренний продукт (ЧВП). чистый национальный продукт (ЧНП). национальный доход (НД). личный доход. Личный располагаемый доход. Потребление. Инвестиции. Государственные закупки. Чистый экспорт. Сбережения. Добавленная стоимость. Номинальный ВВП. Реальный ВВП. Дефлятор ВВП. Индекс потребительских цен.

Дополнительные понятия. Индекс Ласпейреса. Индекс Пааше. Индекс Фишера.

Основные умения. Определять основные макроэкономические показатели по заданным составляющим системы национальных счетов. Вычислять различные компоненты ВВП (c, i, G, (x - m), чистые инвестиции, амортизационные отчисления, факторные доходы, косвенные налоги), используя производственный метод, метод суммирования потока затрат или метод суммирования потока доходов. Исключать повторный счет, который завышает масштабы производства. Рассчитывать номинальный и реальный ВВП.

Дополнительные умения. Вычислять и использовать макроэкономические индексы (индекс Ласпейреса, индекс Пааше, индекс Фишера).

Теоретический материал

анализ экономического состояния страны основывается на системе национальных счетов, которые отражают объем совокупного выпуска продукции, национальный доход, структуру доходов и расходов общества.

Основным показателем хозяйственной деятельности страны за один год является показатель валового внутреннего продукта (ВВП). ВВП определяется как суммарная рыночная стоимость всех конечных товаров и услуг, произведенных за год с использованием как отечественных, так и иностранных факторов производства всеми предприятиями, расположенными на территории данной страны, при этом исключаются все непроизводственные сделки (финансовые или связанные с перепродажей конечной продукции). При расчете ВВП не учитываются промежуточные продукты, т.е. продукты, которые идут на дальнейшую переработку в качестве сырья или полуфабрикатов. Это позволяет избежать повторного счета, который завышает масштабы производства. В задаче 1.1 подробно рассмотрены ситуации на обоснование статей доходов или расходов при подсчете ВВП с целью исключения повторного счета.

До последнего времени наравне с показателем валового внутреннего продукта использовался показатель валового национального продукта (ВНП). Этот показатель не утратил своего значения и в настоящее время. ВНП определяется как суммарная рыночная стоимость всех конечных товаров и услуг, произведенных за год с использованием факторов производства данной страны предприятиями, расположенными как в самой стране, так и за ее пределами.

В целях экономического анализа можно применять и ВВП и ВНП, так как методика расчета этих показателей одинакова и разница между числовыми значениями незначительна. Величина ВНП отличается от величины ВВП на величину чистых факторных доходов (ЧФД):

ВНП = ВВП + ЧФД, ВВП = ВНП – ЧФД.

Величина чистых факторных доходов представляет собой разницу между доходами, полученными гражданами данной страны на принадлежащие им (национальные) факторы производства в других странах, и доходами, полученными иностранцами на принадлежащие им (иностранные) факторы производства в данной стране.

Различают три основных метода расчета ВВП: производственный метод, метод суммирования потока затрат и метод суммирования потока доходов, которые были созданы в экономике. При решении задач необходимо использовать самый удобный метод.

Производственный метод расчета ВВП основан на суммировании добавленных стоимостей, созданных всеми фирмами в экономике. Этот метод дает возможность изучить структуру производства, т.е. выделить доли промышленности, сельского хозяйства и сферы услуг. Задача 1.2 наглядно представляет практическое применение производственного метода.

Метод суммирования потока затрат состоит в суммировании личных потребительских расходов населения, государственных закупок товаров и услуг, валовых внутренних инвестиций частных фирм и чистого экспорта товаров и услуг в течение года. Этот метод позволяет выявить соотношения в сфере потребления (соотношения между частным потреблением, валовыми инвестициями, государственными закупками и чистым экспортом).

Личные потребительские расходы – это расходы домохозяйств на текущее потребление, расходы на приобретение товаров длительного пользования (за исключением расходов на покупку жилья) и расходы на услуги.

валовые частные внутренние инвестиции – это сумма чистых инвестиций и амортизационных отчислений. Чистые инвестиции являются основой расширения производства, роста объема выпуска. Чистые инвестиции = чистые инвестиции в основной капитал + чистые инвестиции в жилищное строительство + инвестиции в запасы. амортизационные отчисления – это восстановительные инвестиции.

государственные закупки товаров и услуг – это расходы на содержание государственных учреждений, обеспечивающих регулирование экономики, безопасность и правопорядок, политическое управление, социальную и производственную инфраструктуру, оплату услуг работников государственного сектора и инвестиционные расходы государственных предприятий. государственные расходы отличаются от государственных закупок на величину трансфертных платежей (пенсии, стипендии, субсидии, дотации) и процентных выплат по государственным облигациям.

чистый экспорт представляет собой разницу между доходами от экспорта и расходами по импорту страны.

Метод суммирования потока доходов, которые были созданы в экономике, основан на сложении факторных доходов (рента, процент, заработная плата, прибыль), амортизационных отчислений и косвенных налогов на бизнес. Этот метод позволяет изучить основные компоненты распределения и их соотношения (соотношения между факторными доходами, амортизационными отчислениями и косвенными налогами).

В расчетах используют корпоративную и некорпоративную прибыль. корпоративная прибыль (прибыль корпораций) делится на три части: налог на прибыль корпораций, выплачиваемый государству; дивиденды (распределяемая часть прибыли), выплачиваемые акционерам; нераспределенная прибыль корпораций, остающаяся после расчетов фирмы с государством и владельцами акций. Некорпоративная прибыль – это доход собственника.

косвенные налоги на бизнес – это налоги на товары и услуги (налог на добавленную стоимость, таможенные платежи, лицензионные сборы).

Для более точного измерения национального производства используется показатель чистого национального продукта (ЧНП). Он отличается от ВНП на величину амортизационных отчислений.

Национальный доход страны рассчитывается на основе добавленной стоимости, созданной в течение года. Он характеризует чистый доход общества, который измеряется суммой цен всех факторов производства. Поэтому величина национального дохода равна ЧНП за вычетом косвенных налогов.

Личный доход равен национальному доходу минус выплаты на социальное страхование, налоги на прибыль корпораций, нераспределенная прибыль и плюс трансферты и проценты по государственным облигациям.

Личный располагаемый доход отличается от личного на величину индивидуального налога. Владельцы располагаемого дохода направляют его на потребление и сбережение. Решение задачи 1.3 позволяет практически разобраться во взаимосвязях основных макроэкономических показателей системы национальных счетов. В задаче 1.4 показано, как находить различные компоненты ВВП по заданным долевым соотношениям.

Решение задач по теме «Макроэкономические показатели системы национальных счетов» основано на знании статей доходов и расходов государства. Доходные статьи включают налоговые и неналоговые поступления (например, доходы от государственной собственности). Расходы госбюджета состоят из государственных закупок, трансфертных платежей и выплат процентов по государственным облигациям. сальдо госбюджета – это разница между доходами государства и его расходами. Его можно записать в виде формулы так:

сальдо госбюджета = (налог на прибыль корпораций + индивидуальные налоги + косвенные налоги) – (Государственные закупки + трансфертные платежи + расходы на обслуживание государственного долга).

Задача 1.5 обобщает теоретические сведения, применяемые при расчетах элементов системы национальных счетов.

Экономисты должны уметь определять номинальный и реальный ВВП. Номинальный ВВП – это ВВП, рассчитанный в текущих ценах или в ценах данного года:

ВВПН = [pic] pi × Qi.

На величину номинального ВВП оказывают влияние два фактора: изменение реального объема производства и изменение уровня цен. Чтобы измерить реальный ВВП, необходимо «очистить» номинальный ВНП от воздействия на него изменения уровня цен. Общий уровень цен рассчитывается с помощью индекса цен.

Различают индекс потребительских цен и дефлятор ВВП. Индекс потребительских цен (ИПЦ) рассчитывается на основе стоимости рыночной потребительской корзины, которая включает набор товаров и услуг, потребляемых типичной городской семьей в течение года. ИПЦ считают как индекс цен с базовыми весами, т.е. как индекс Ласпейреса:

ИПЦ = IL = [pic] .

Дефлятор ВВП рассчитывается на основе стоимости рыночной корзины конечных товаров и услуг, произведенных в экономике в течение года. дефлятор ВВП рассчитывают как индекс Пааше, т.е. индекс цен с текущими весами:

def = IP = [pic] .

Индекс Фишера представляет собой среднее геометрическое индексов Ласпейреса и Пааше:

IF = [pic] .

Реальный ВВП – это ВВП, измеренный в сопоставимых (неизменных) ценах, в ценах базового года:

ВВПР = [pic] .

В задаче 1.6 показан механизм расчета дефлятора ВВП.

Учимся решать экономические задачи

Типы задач:

• Задачи на взаимосвязь основных макроэкономических показателей системы национальных счетов;

• Задачи на вычисление различных компонентов ВВП или ВНП (c, i, G, (x - m)), чистые инвестиции, амортизационные отчисления, факторные доходы, косвенные налоги) с помощью основных методов (метод суммирования потока затрат или метод суммирования потока доходов);

• Задачи на расчет добавленной стоимости;

• Анализ и обоснование заданных статей доходов или расходов при подсчете ВВП или ВНП с целью исключения повторного счета;

• Задачи на расчет номинальных и реальных величин;

• Задачи на вычисление макроэкономических индексов (индекс Ласпейреса, индекс Пааше, индекс Фишера).

1.1. Какие из указанных ниже видов доходов или расходов учитываются при подсчете ВВП? Поясните свой ответ для каждого случая:

а) получение студентом почтового перевода от родителей;

б) закупка пиломатериалов мебельной фабрикой;

в) оплата счета за междугородный телефонный разговор;

г) покупка на Лондонском аукционе «Сотби» Эрмитажем картины Ван Гога;

д) рост запасов сырья на заводских складах;

е) инвестиции в строительство нового завода по производству спичек;

ж) гонорар врача;

з) выручка оптового торговца «Сникерсами»;

и) надбавка к заработной плате учителей;

к) надбавка к пенсиям;

л) покупка 100 акций «КамАЗа».

Решение

а) получение студентом почтового перевода от родителей не учитывается в ВВП, так как эта сумма была учтена при выплате родителям зарплаты;

б) закупка пиломатериалов мебельной фабрикой не включается в ВВП, так как их стоимость будет включена в конечный продукт фабрики;

в) оплата счета за междугородный телефонный разговор включается как плата за услугу;

г) покупка на Лондонском аукционе «Сотби» Эрмитажем картины Ван Гога включается в расходы ВВП как инвестиционный расход государственных учреждений;

д) рост запасов сырья на заводских складах включается в ВВП, так как эти запасы относятся к валовым накоплениям;

е) инвестиции в строительство нового завода по производству спичек включаются в ВВП – это валовые накопления;

ж) гонорар врача включается в ВВП как плата за услугу;

з) выручка оптового торговца «Сникерсами» включается в ВВП по доходам как факторный доход;

и) надбавка к заработной плате учителей включается в ВВП как оплата труда;

к) надбавка к пенсиям не включается в ВВП, так как этот доход является перераспределением факторов, а не производством товаров и услуг;

л) покупка 100 акций «КамАЗа» не включается в ВВП, так как это финансовая сделка.

1.2. Ткач купил шерсть на 600 д.е.; изготовил из нее ткань и продал ее портному за 800 д.е. Портной из этой ткани сшил костюмы и продал их потребителям за 1300 д.е. Найдите добавленную стоимость и изменение ВВП.

Решение

Стоимость, добавленная ткачом к стоимости шерсти = 800 – 600 = 200 д.е.

Стоимость, добавленная портным = 1300 – 800 = 500 д.е.

Суммарная добавленная стоимость = 200 + 500 = 700 д.е. в случае, если шерсть произведена в прошлом году.

Суммарная добавленная стоимость = 700 + 600 = 1300 д.е. в случае, если шерсть произведена в текущем году.

Изменение ВВП в любом случае = стоимости конечного продукта (костюмов) = 1300 д.е.

1.3. Экономика страны характеризуется следующими макроэкономическими показателями (млрд. долл.):

Решение

Исходя из данных, приведенных в условиях задачи, можно рассчитать ВВП по расходам (для расчета другими способами не хватает информации): ВВП = c + i + G + (x - m). Складываем показатели потребительских расходов, валовых инвестиций, государственных расходов и чистого экспорта:

ВВП = 77,2 + 16,2 + 8,5 + 1,1 = 103 млрд. долл.

Чтобы рассчитать величину личного располагаемого дохода (ЛРД), мы должны вначале найти ЧВП, национальный доход (НД) и личный доход (ЛД):

ЧВП = ВВП – амортизация;

ЧВП = 103 - 7,9 = 95,1 млрд. долл.;

НД = ЧВП – косвенные налоги на бизнес;

НД = 95,1 - 7,0 = 88,1 млрд. долл.;

ЛД = НД – взносы на социальное страхование – нераспределенная прибыль корпораций – налоги на прибыль корпораций + трансфертные платежи;

ЛД = 88,1 - 0,2 - 2,8 - 1,4 + 4,0 = 87,7 млрд. долл.

Личный располагаемый доход равен личному доходу за вычетом подоходных налогов:

ЛРД = 87,7 - 2,6 = 85,1 млрд. долл.

Частные сбережения могут быть получены вычитанием личных потребительских расходов из ЛРД:

S = 85,1 - 77,2 = 7,9 млрд. долл.

Запас капитала в экономике увеличивается за счет потока чистых инвестиций:

Чистые инвестиции = валовые инвестиции – амортизация;

Чистые инвестиции = 16,2 - 7,9 = 8,3.

1.4. ВВП равен 240000 д.е. Амортизационные отчисления и косвенные налоги равны между собой и составляют в сумме 20% от национального дохода. Найдите национальный доход.

Решение

ВВП = НД + амортизация + косвенные налоги;

240000 = НД + 0,2 × НД;

НД = 200000 д.е.

1.5. Определите: ВВП, ВНП, ЧВП, НД, ЛРД, чистые инвестиции, индивидуальные налоги, налог на прибыль корпораций, процентные платежи, трансфертные платежи, импорт, если экономика страны характеризуется следующими макроэкономическими показателями:

Исходя из данных, приведенных в условиях задачи, можно рассчитать личные потребительские расходы:

С = Расходы на товары длительного пользования + Расходы на текущее потребление + Расходы на услуги;

С = 44 + 61 + 85 = 190 млрд. ден. ед.

Чтобы рассчитать величину личного располагаемого дохода (ЛРД) складываем показатели личных потребительских расходов и личных сбережений:

ЛРД = С + S;

ЛРД = 190 + 76 = 266 млрд. ден. ед.

индивидуальные налоги находим путем вычитания из личного дохода личного располагаемого дохода:

индивидуальные налоги = ЛД – ЛРД;

индивидуальные налоги = 290 – 266 = 24 млрд. ден. ед.

Налог на прибыль корпораций находим так:

Налог на прибыль корпораций = Прибыль корпораций – Дивиденды – Нераспределенная прибыль корпораций;

Налог на прибыль корпораций = 60 – 38 – 13 = 9 млрд. ден. ед.

Трансферты рассчитаем исходя из формулы сальдо госбюджета:

Трансферты = индивидуальные налоги + Косвенные налоги на бизнес + Налог на прибыль корпораций – Государственные закупки товаров и услуг – Проценты по государственным облигациям – Сальдо государственного бюджета;

Трансферты = 24 + 23 + 9 – 52 – 9 – (– 30) = 25 млрд. ден. ед.

НД = ЛД + взносы на социальное страхование + налог на прибыль корпораций + нераспределенная прибыль корпораций – трансфертные платежи – Проценты по государственным облигациям;

НД = 290 +64 + 9 + 13 – 25 – 9 = 342 млрд. ден. ед.

Чистый внутренний продукт определим так:

ЧВП = НД + Косвенные налоги на бизнес;

ЧВП = 342 + 23 = 365 млрд. ден. ед.

Валовой внутренний продукт определяем как сумму чистого внутреннего продукта и амортизационных отчислений (стоимость потребленного капитала):

ВВП = ЧВП + Стоимость потребленного капитала;

ВВП = 365 + 15 = 380 млрд. ден. ед.

Валовой национальный продукт находим как сумму валового внутреннего продукта и чистого факторного дохода (по условию задачи ЧФД = 0):

ВНП = ВВП + ЧФД;

ВНП = 380 + 0 = 380 млрд. ден. ед.

Величину импорта находим как разность между величиной экспорта и чистого экспорта:

импорт = экспорт – Чистый экспорт;

импорт = 65 – 42 = 23 млрд. ден. ед.

процентные платежи можно рассчитать, используя формулу для определения ВВП по потоку доходов:

процентные платежи = ВВП – Заработная плата – Арендная плата – Доходы собственников – Прибыль корпораций – Косвенные налоги на бизнес – Стоимость потребленного капитала;

процентные платежи = 380 – 165 – 19 – 26 – 60 – 23 – 15 = 72 млрд. ден. ед.

Чистые инвестиции можно рассчитать, используя формулу для определения ВВП по потоку расходов:

Чистые инвестиции = ВВП – личные потребительские расходы – Государственные закупки товаров и услуг – Чистый экспорт – Стоимость потребленного капитала;

Чистые инвестиции = 380 – 190 – 52 – 42 – 15 = 81 млрд. ден. ед.

1.6. Предположим, что производятся и потребляются 2 продукта: апельсины и яблоки. Апельсины стоили в 2006 г. 1 долл., а в 2007 г. – 0,5 долл. за кг. Яблоки в 2006 г. стоили 0,5 долл., а в 2007 г. – 1 долл. В 2006 г. было произведено 10 млн. кг яблок и 5 млн. кг апельсинов, а в 2007 г. – 5 млн. кг яблок и 10 млн. кг апельсинов. Рассчитайте дефлятор ВВП для 2007 г., принимая за базисный 2006 год.

Решение

Дефлятор ВВП рассчитывается по типу индекса Пааше, т.е. индекса, где в качестве весов используется набор благ текущего периода (2006 год по условию задачи):

def = (P2007¹ × Q2007¹ + P2007² × Q2007²) / (P2006¹ × Q2007¹ + P2006² × Q2007²);

def = (0,5×10 + 1,0×5) / (1,0×10 + 0,5×5) = 0,8.

Закрепите свои умения и навыки

1.7. В 2006 году номинальный ВВП составил 400 млрд. руб. Через год дефлятор ВВП увеличился в 1,2 раза, а реальный ВВП вырос на 10%. Определите номинальный ВВП в 2007 году (2006 год – базовый).

Ответ: 528 млрд. руб.

1.8. В стране Х производятся всего два вида товара: чай и мандарины. Объемы производства и цены товаров представлены в таблице. Определите дефлятор ВВП во 2-ом году, если 1-й год – базисный.

1.9. В экономике ВВП составляет 4800 млрд. руб., потребительские расходы равны 2900 млрд. руб., государственные закупки товаров и услуг 1200 млрд. руб., стоимость потребленного основного капитала равна 350 млрд. руб. Определите величину чистых инвестиций в экономике.

Ответ: 350 млрд. руб.

1.10. Домашние хозяйства в данном году израсходовали на товары текущего потребления 140 млрд. руб., на покупку товаров длительного пользования 95 млрд. руб., на оплату услуг 30 млрд. руб., на приобретение жилья 120 млрд. руб., на покупку ценных бумаг 10 млрд. руб. Рассчитайте величину потребительских расходов в экономике.

Ответ: 265 млрд. руб.

1.11. В течение двух лет объем номинального ВВП увеличился с 500 млрд. руб. до 560 млрд. руб. Дефлятор ВВП за эти же два года изменился со 125 до 140%. Сделайте вывод об изменении реального ВВП на основании соответствующего расчета.

Ответ: Не изменился.

1.12. Правительство страны «А», экономика которой функционирует в рамках трехсекторной модели кругооборота, никому не сообщает свой уровень ВВП. Вы – старший экономист исследовательской группы, которая должна восполнить этот пробел в мировой статистике. В результате исследований 2007 года, удалось выяснить, что экономика страны «А» находится в равновесии, причем уровень безработицы равен естественному. Также Ваши коллеги выяснили, что в экономике действует только пропорциональная система налогообложения, все налоговые поступления в любом году равны 20% от ВВП, трансфертов нет. Статисты из Вашей группы предоставили следующую информацию:

Ответ: 11250; 800; 2250.

1.13. В стране нет налогов. Какие из следующих показателей равны между собой: национальный доход, личный доход, личный располагаемый доход, чистый внутренний продукт?

Ответ: НД = ЧВП; ЛД = ЛРД.

1.14. Известно, что [pic] часть ВВП идет на восстановление изношенного капитала, а ЧНП равен 300 млрд. руб. Найдите ВВП.

Ответ: 327,3 млрд. руб.

1.15. Косвенные налоги на бизнес составляют 10% от ВВП. За год их абсолютная величина увеличилась на 15%, а остальные компоненты ВВП не изменились. Найти относительное изменение ВВП.

Ответ: ВВП увеличился на 1,5%.

1.16. Рассчитайте потенциальный уровень ВВП, объем инвестиций и государственных закупок товаров и услуг по следующей информации:

тема 2. совокупный спрос, совокупное

предложение, макроэкономическое равновесие

Основные понятия. основное макроэкономическое тождество. Совокупный спрос (AD). Совокупное предложение (AS). Шоки спроса. Шоки предложения. Предельная склонность к потреблению. Предельная склонность к сбережению. Макроэкономическая модель AD – AS. кейнсианская модель доходов и расходов (Кейнсианский крест). Мультипликатор совокупных расходов.

Дополнительные понятия. Функция потребления. Функция сбережений. инвестиционная функция. Средняя склонность к потреблению. Средняя склонность к сбережению.

Основные умения. Использовать основное макроэкономическое тождество для определения равновесного объема ВВП. Определять величину мультипликатора совокупных расходов по гипотетическим данным. Вычислять величины предельных склонностей к потреблению и к сбережениям. Объяснять, почему сумма предельных склонностей к потреблению и к сбережениям всегда равна 1. Выявлять взаимосвязи при смещениях функций потребления (C) и сбережений (S).

Дополнительные умения. Исследовать различия двух моделей макроэкономического равновесия. Вычислять величины потребления и сбережений при различных уровнях дохода. Находить размер инвестиций, необходимый для достижения равновесного выпуска. Вычислять величины средних склонностей к потреблению и к сбережениям. Объяснять, почему сумма средних склонностей к потреблению и к сбережениям всегда равна 1.

Теоретический материал

Совокупный спрос – это экономический агрегат, равный реальному объему национального производства, который готовы купить потребители при любом возможном уровне цен. Состав совокупного спроса можно представить в виде суммы четырех слагаемых, которые включаются в основное макроэкономическое тождество:

ВВП = C + I + G + (X – M),

где C – личные потребительские расходы;

I – валовые частные внутренние инвестиции;

G – государственные закупки;

(X – M) – чистый экспорт.

Решение задачи 2.1 основано на использовании основного макроэкономического тождества.

Модель совокупного спроса графически может быть представлена в виде кривой с отрицательным наклоном, которая характеризует зависимость между объемом покупаемого реального ВВП и уровнем цен (рис. 2.1).

[pic]

уровень

цен

ВВП

Рис. 2.1. Модель совокупного спроса

На динамику ВВП влияют ценовые и неценовые факторы. Действие ценовых факторов реализуется через изменение в объеме совокупного спроса и графически выражается движением вдоль кривой AD. Неценовые факторы вызывают изменение в совокупном спросе, сдвигая кривую AD влево или вправо. Резкие изменения совокупного спроса называются шоками спроса.

К ценовым факторам (кроме уровня цен), которые влияют на динамику объема AD, относятся: эффект процентной ставки, эффект богатства и эффект импортных закупок. К неценовым факторам относят изменения в потребительских, инвестиционных, государственных затратах и расходах на чистый объем экспорта.

Совокупное предложение – это экономический агрегат, равный наличному реальному объему производства при каждом возможном уровне цен. Модель совокупного предложения графически может быть представлена кривой, выражающей положительную зависимость между уровнем цен и объемом национального производства. Форма кривой совокупного предложения отражает изменение издержек на единицу продукции. В современной литературе выделяют три отрезка кривой AS (рис. 2.2): кейнсианский (горизонтальный), промежуточный (современный) и классический (вертикальный).

Влияние неценовых факторов на динамику совокупного предложения графически иллюстрируется сдвигом кривой AS. К таким факторам относятся: уровень цен на экономические ресурсы; изменения в технологии производства; изменения законодательства в области налогообложения и субсидирования. Резкие изменения совокупного предложения называются шоками предложения.

[pic]

def ВВП

Рис. 2.2. Модель совокупного предложения. I – кейнсианский участок, II – промежуточный участок, III – классический участок.

Равновесный уровень цен и равновесный объем производства предполагают равенство совокупного спроса и совокупного предложения. Это равенство – модель макроэкономического равновесия AD – AS иллюстрируется точкой пересечения кривых AD и AS (рис 2.3). [pic]

Рис. 2.3. Макроэкономическая модель AD – AS

С помощью модели AD – AS можно оценить воздействие шоков на экономику, а также последствия стабилизационной политики государства, направленной на смягчение колебаний, вызванных шоками, и восстановление равновесного объема производства и занятости на прежнем уровне.

Рассмотрим возможные варианты модели AD – AS. варианты модели макроэкономического равновесия AD – AS характеризуют экономику в разных временных интервалах. Кейнсианский подход позволяет анализировать экономику в краткосрочный период, для которого характерна относительная жесткость номинальных цен. Современный вариант модели макроэкономического равновесия AD – AS характеризует механизм приспособления к изменениям в экономике страны. Классический подход позволяет анализировать экономику в долгосрочный период, в котором номинальные цены на ресурсы и товары являются гибкими и успевают приспособиться друг к другу.

Макроэкономическое равновесие можно показать с помощью кейнсианской модели доходов и расходов (Кейнсианский крест) (рис. 2.4).

Согласно кейнсианской модели доходов и расходов равновесный уровень выпуска может колебаться в соответствии с изменением величины любого компонента совокупных расходов: потребления, инвестиций, государственных закупок или чистого экспорта. равновесный уровень ВВП определяется по формуле:

ВВПравн = C + I + G + (X – M).

К

Предельная склонность к потреблению (mpc) – это коэффициент, который показывает, на сколько увеличится (уменьшится) потребление при росте (сокращении) дохода на единицу:

[pic] [pic] , 0< mpc<1.

[pic]

C0

- C0

Рис. 2.4. кейнсианская модель «доходы – расходы»

П

сбережения

S

[pic] [pic] , 0< mps<1.

Сумма предельной склонности к потреблению и предельной склонности к сбережению равна 1:

mpc + mps = 1.

Долю потребления в доходе (т.е. отношение величины потребления к величине дохода) Кейнс назвал средней склонностью к потреблению (apc), а долю сбережений в доходе (т.е. отношение величины сбережений к величине дохода) – средней склонностью к сбережению (aps):

[pic] [pic] , 0< apc < 1; [pic] [pic] ,0< aps < 1.

средняя склонность к потреблению и средняя склонность сбережению это показатели, характеризующие тенденции изменения потребления и сбережения по мере роста дохода. apc и aps надо знать, так как они отражают психологический закон: люди склонны увеличивать потребление с ростом дохода, но не в той мере, в какой растет доход. Сумма средней склонности к потреблению и средней склонности к сбережению равна 1:

apc + aps = 1.

При решении задач на определение равновесного объема производства необходимо использовать тождество инвестиций – сбережений ( I = S ) и функции:

• функцию потребления: C = C0 + mpc × ВВП,

• функцию сбережений: S = – C0 + mps × ВВП,

• функцию инвестиций: I = I0 – k × R + MPI × ВВП,

где C0 – автономное потребление (объем потребления при нулевом доходе или жизнь в долг);

(– C0) – автономные сбережения (объем сбережений при нулевом доходе, его величина отрицательна и равна по модулю объему автономного потребления);

I0 – автономные инвестиции, определяемые внешнеэкономическими факторами;

k – эмпирический коэффициент чувствительности инвестиций к динамике ставки процента;

R – ставка процента;

( I0 – k×R ) – автономные от чистого дохода инвестиции;

MPI – предельная склонность к инвестированию, [pic] .

Решение задачи 2.2 позволяет разобраться во взаимосвязях макроэкономических функций, применяемых при определении равновесного объема производства. В задаче 2.3 показано, как находить величину инвестиций по заданной инвестиционной функции.

Приращение любого компонента совокупных расходов вызывает несколько большее приращение совокупного дохода благодаря эффекту мультипликатора.

Мультипликатор совокупных расходов – отношение изменения равновесного ВВП к изменению любого компонента совокупных расходов. Мультипликатор показывает, во сколько раз суммарный прирост (сокращение) совокупного дохода превосходит первоначальный прирост (сокращение) совокупных расходов. Важно, что однократное изменение любого компонента совокупных расходов порождает многократное изменение ВВП, т.е. мультипликатор является фактором экономической нестабильности, усиливающим колебания деловой активности, вызванные изменениями в совокупных расходах. По определению мультипликатор совокупных расходов рассчитывают по формуле

[pic] [pic] ,

где ΔВВП изменение равновесного ВВП,

ΔAD – изменение в совокупных расходах.

Мультипликативный процесс связан с поведением потребителя: его склонностью как к потреблению, так и к сбережению. Это находит отражение в такой формуле мультипликатора

[pic] [pic] [pic] [pic] .

Задача 2.4 знакомит студентов с механизмом расчета мультипликатора совокупных расходов.

Модель макроэкономического равновесия AD – AS и «кейнсианский крест» взаимно дополняют друг друга при разработке и проведении экономической политики.

Задачи 2.5 и 2.6 обобщают теоретические сведения, применяемые при анализе макроэкономических моделей AD – AS и «доходы – расходы».

Учимся решать экономические задачи

Типы задач:

• Задачи на закрепление основного макроэкономического тождества для определения равновесного объема ВВП (выпуска);

• Анализ и графическая интерпретация моделей макроэкономического равновесия (модель «кейнсианского креста» и модель «совокупного спроса – совокупного предложения»);

• Задачи с использованием функций потребления, сбережений и инвестиций;

• Задачи на вычисление величин потребления и сбережений при различных уровнях дохода;

• Задачи на определение размера инвестиций, необходимого для достижения равновесного выпуска;

• Задачи на расчет величины мультипликатора автономных (совокупных) расходов по гипотетическим данным;

• Задачи на взаимосвязь предельных склонностей к потреблению, к сбережениям и мультипликатора совокупных расходов;

• Задачи на выявление взаимосвязей и исключений при смещениях функций потребления (C) и сбережений (S).

2.1. Экономика описана следующими данными: ВВП = C + I, C = 100 + 0,8 × ВВП, I = 50. Определите: равновесный уровень дохода; равновесные объемы сбережений и потребления; каков будет незапланированный прирост запасов продукции, если уровень выпуска будет равен 800? как изменится равновесный выпуск, если инвестиции возрастут до 100? Каково значение мультипликатора совокупных расходов?

Решение

Первоначальный равновесный уровень выпуска может быть найден в результате решения уравнения

ВВП = C + I = 100 + 0,8 × ВВП + 50.

После алгебраических преобразований имеем значение равновесного объема производства 750.

В равновесии соблюдается равенство сбережений и инвестиций, т.е. равновесный уровень сбережений равен:

S = I = 50.

Равновесный уровень потребления равен:

C = ВВП – S = 750 – 50 = 700.

Равновесный уровень потребления может быть найден и из функции потребления после подстановки в нее равновесного дохода:

C = 100 + 0,8 × 750 = 700.

Если фактический объем выпуска равен 800, а равновесный составляет 750, то незапланированный прирост запасов продукции составит:

800 – 750 = 50.

Если инвестиции возрастут с 50 до 100, то кривая планируемых расходов сдвинется вверх и объем выпуска возрастет на величину:

ΔВВП = ΔI × M,

где ΔВВП – прирост равновесного выпуска, ΔI – прирост инвестиций, М – мультипликатор совокупных расходов.

Равновесный выпуск составит:

ВВПравн = 100 + 0,8 × ВВП + 100,

ВВПравн = 1000.

Прирост равновесного выпуска:

ΔВВП = 1000 – 750 = 250.

Мультипликатор совокупных расходов:

М = ΔВВП / ΔI = 250 / 50 = 5.

2.2. Экономика описана следующими данными:

ВВП = C + I + G +(X – M),

C = 300 + 0,8 × ВВП,

I = 200 + 0,2 × ВВП,

(X – M) = 100 – 0,04 × ВВП,

G = 200, T = 0,2.

Рассчитайте равновесный уровень дохода и величину мультипликатора автономных расходов.

Решение

Для расчета равновесного уровня дохода подставим функции потребления, инвестиций и чистого экспорта, а также величину госрасходов в основное макроэкономическое тождество и решим его относительно ВВП:

ВВП = 300 + 0,8 × (ВВП – 0,2 × ВВП) + 200 + 0,2 × ВВП + 200 + 100 – 0,04 × ВВП.

После алгебраических преобразований имеем равновесный уровень дохода ВВП = 4000.

Для расчета величины мультипликатора автономных расходов необходимо подсчитать суммарные автономные расходы (они не зависят от ВВП):

Автономные расходы = Автономное потребление + автономные инвестиции + Госрасходы + Автономный чистый экспорт = 300 + 200 + 200 + 100 = 800.

Мультипликатор автономных расходов = 4000 / 800 = 5.

2.3. инвестиционная функция задана уравнением i = 1000 – 30 × r, где r - реальная ставка процента. Номинальная ставка процента равна 10%, темп инфляции составляет 2%. Рассчитайте объем инвестиций в этом случае.

Решение

Рассчитаем реальную процентную ставку как разницу между номинальной ставкой процента и темпом инфляции:

r = 10 – 2 = 8%.

Для расчета объема инвестиций подставим в данную функцию величину реальной ставки процента:

i = 1000 – 30 × 8 = 760.

2.4. При увеличении инвестиций с 40 до 50 равновесный доход увеличился с 300 до 345. Найдите мультипликатор совокупных расходов и предельную склонность к потреблению.

Решение

Рассчитаем мультипликатор совокупных расходов:

M = ΔВВП / ΔI = (345 – 300) / (50 – 40) = 4,5.

Мультипликатор совокупных расходов обратно пропорционален предельной склонности к сбережению:

MPS = 1 / M = 1 / 4,5 = 0,22.

Известно, что MPC + MPS = 1. Поэтому предельная склонность к потреблению составит:

MPC = 1 – MPS = 1 – 0,22 = 0,78.

2.5. Какое общее правило Вы могли бы вывести, характеризуя взаимосвязи при смещениях кривых потребления – C и сбережений – S? Есть ли исключения из правила, характеризующего взаимосвязанные сдвиги кривых S и C?

Решение

Общее правило: Поскольку графики потребления и сбережения взаимосвязаны, т.е. располагаемый доход равен потреблению плюс сбережения, кривые C и S будут смещаться в противоположных направлениях.

Исключение из общего правила: изменения в налогообложении. Налоги затронут и часть потребляемого, и часть сберегаемого дохода. Следовательно, рост налогов сдвинет вниз и кривую C, и кривую S одновременно.

2.6. Проблемы макроэкономического равновесия можно графически иллюстрировать при помощи двух моделей: 1) модель «кейнсианского креста» и 2) модель «совокупного спроса – совокупного предложения». В чем Вы видите различия между этими моделями? Есть ли они вообще?

Решение

Различия есть. Модель «совокупный спрос – совокупное предложение» показывает взаимосвязь между реальным объемом производства и уровнем цен, который может изменяться. «Кейнсианский крест» – это взаимосвязь между реальным объемом производства и размерами совокупных расходов при неизменном уровне цен.

Закрепите свои умения и навыки

2.7. Экономика описана следующими данными: инвестиции составляют 700, а располагаемый доход равен 3200, потребительские расходы составляют 2800, излишек государственного бюджета равен 100. Рассчитайте величину чистого экспорта.

Ответ: - 200.

2.8. Экономика описана следующими данными: равновесный уровень ВВП составляет 5000, функция потребления имеет вид: C = 500 + 0,6 × ВВП; функция инвестиций имеет вид: I = 2000 – 10000 × r. Рассчитайте величину равновесной реальной ставки процента.

Ответ: 5%.

2.9. Экономика описана следующими данными: потребление составляет 350, плановые инвестиции равны 100, государственные расходы составляют 150. Инвестиции возросли на 10, и новое равновесное значение дохода составило 640. Рассчитайте предельную склонность к потреблению.

Ответ: 0,75.

2.10. Экономика описана следующими данными: равновесный уровень ВВП составляет 5000, функция потребления имеет вид: C = 500 + 0,6 × (ВВП – T); налоги Т = 600; государственные расходы составляют 1000; функция инвестиций имеет вид: I = 2160 – 10000 × r. Рассчитайте величину равновесной реальной ставки процента.

Ответ: 13%.

2.11. Сбережения в экономике заданы формулой

S = 0,02 × DI² – 5,

где DI – располагаемый (чистый) доход. Найдите предельную склонность к сбережениям при DI = 12.

Ответ: 0,48.

2.12. Объем потребления задан формулой

C = 700 + 36× DI^0,5,

где DI – располагаемый (чистый) доход. Найдите мультипликатор при DI = 400.

Ответ: 10.

2.13. При доходе 200 ден. ед. человек тратит 160 ден. ед., а при доходе 300 ден. ед. – 230 ден. ед. Найдите сбережения человека при доходе 400 ден. ед.

Ответ: 100.

2. 14. Сбережения в экономике заданы формулой

S = 0,01 × DI² – 2,

где DI – располагаемый (чистый) доход. Найдите предельную склонность к сбережениям при DI = 10; предельную склонность к потреблению при DI = 10; автономные сбережения; автономное потребление; потребление при DI = 10.

Ответ: 0,2; 0,8; -3; 3; 11.

тема 3. макроэкономическая нестабильность: экономические циклы, безработица и инфляция

Основные понятия. Экономический цикл. потенциальный объем ВВП. Безработица и ее формы. Безработные. Рабочая сила. Уровень безработицы. Естественный уровень безработицы. экономические издержки безработицы. Закон А. Оукена. Инфляция и ее виды. Темп инфляции. кривая Филлипса.

Дополнительные понятия. «правило 70». метод простых процентов. метод сложных процентов.

Основные умения. Определять фазы экономического цикла. Определять статус лиц с точки зрения их отношения к занятости и к рабочей силе (занятые, безработные, не включаются в состав рабочей силы). Различать формы безработицы. Вычислять уровень безработицы. Рассчитывать экономические издержки безработицы на основании закона А. Оукена. Вычислять темп инфляции. Использовать кривую Филипса для объяснения взаимосвязи безработицы и инфляции.

Дополнительные умения. Применять «правило 70» для вычисления количества лет, необходимых для удвоения уровня цен. Сопоставлять и применять в расчетах методы простых и сложных процентов.

Теоретический материал

В рыночной экономике действует тенденция к экономической нестабильности, которая выражается в ее циклическом развитии, безработице, инфляционном росте цен.

Экономический цикл – это периодические колебания экономической активности или промежуток времени между двумя одинаковыми состояниями экономической конъюнктуры. Экономический цикл состоит из следующих фаз: бум, спад, кризис (или стагнация), оживление (или подъем), но его интенсивность, продолжительность зависят от тех конкретных условий, в которых он развивается.

Главный показатель фаз экономического цикла – темп прироста ВВП ( [pic] ). Он характеризует темп экономического развития и рассчитывается по формуле:

[pic] ,

где ВВПn – реальный ВВП текущего года,

ВВПn-1 – реальный ВВП предыдущего года.

Если [pic] > 0, то экономика находится в фазе подъема, а если [pic] < 0, то в фазе спада.

Решение задачи 3.1 основано на использовании приема расчета темпа прироста ВВП и определении фазы цикла.

Инфляция – это устойчивая тенденция к повышению среднего уровня цен. Дефляция – это устойчивая тенденция к снижению среднего уровня цен.

Показателем инфляции является темп (уровень) инфляции (π):

π = [pic] ,

где In – индекс потребительских цен текущего года;

In-1 – индекс потребительских цен предыдущего года.

темп инфляции можно рассчитать и через дефлятор ВВП по формуле:

π = [pic] .

Закрепление формулы для расчета темпа инфляции через дефлятор ВВП приведено в задаче 3.2.

Для определения количества лет, необходимых для удвоения уровня цен ( [pic] ), используют «правило 70»:

[pic] .

Аналитическая задача 3.3 дает теоретическое обоснование «правила 70» через механизм начисления простых и сложных процентов.

Формула сложных процентов позволяет рассчитать процентное увеличение суммы, положенной на срочный вклад на несколько лет, в случае, когда проценты каждого года включаются в сумму вклада и с них начисляются проценты, т.е. предусмотрена капитализация процентов.

Если сумма положена на n лет под i процентов годовых, то в этом случае ее относительное увеличение составит (1 + i)ⁿ, где i выражено десятичной дробью. Если капитализация процентов не предусмотрена, то относительное увеличение вложенной суммы вычисляется по формуле простых процентов: 1 + i × n.

При решении задач используют номинальную и реальную ставки процента. Номинальная ставка – это банковский процент, а реальная ставка – это ставка процента с учетом инфляции.

Для низких темпов инфляции (до 10 – 15%) реальную ставку процента считают по формуле:

r = i – π,

где i – номинальная ставка процента;

r – реальная ставка процента.

Для высоких темпов инфляции необходимо использовать другую формулу:

r = [pic] .

Решение задачи 3.4 основано на знаниях формул определения процентных ставок.

Определяя причины инфляции, одни экономисты связывают ее с развитием избыточного спроса (инфляция спроса), другие – с ростом издержек производства на единицу продукции (инфляция издержек).

Непредвиденная инфляция приводит к произвольному перераспределению доходов. Потери несут кредиторы, владельцы сбережений, получатели фиксированных доходов. Прогнозируемая инфляция позволяет отдельным лицам и фирмам смягчить ее давление на доходы.

Экономисты по-разному оценивают влияние инфляции на производство. Приверженцы концепции инфляции спроса утверждают, что умеренная инфляция способствует повышению темпов роста экономики и преодолению депрессии. Сторонники концепции инфляции издержек производства полагают, что ее развитие приводит к сокращению производства. Но те и другие признают, что гиперинфляция может привести к краху финансовой системы и экономики.

Безработица – временная незанятость экономически активного населения. По определению международной организации труда (МОТ), безработным считается человек, который может работать, но, не имея работы, активно ищет ее. Рабочая сила (экономически активное население) – это совокупность работающих и безработных.

При решении вопроса об отнесении того или иного человека к безработным используют правило «одного статуса». Так, студент дневного отделения вуза имеет статус «студент», и он не может получить одновременно статус «работающий» или «безработный».

Уровень безработицы – это доля безработных в рабочей силе. Его рассчитывают по формуле:

[pic] ,

где РС – рабочая сила.

Безработица существует в циклической, фрикционной и структурной формах. Две последние «нормальны» с точки зрения принципов функционирования рыночной системы. Поэтому полная занятость совместима с естественным уровнем безработицы, при исчислении которого учитывается фрикционная и структурная ее формы. Объем производства, который можно произвести в условиях полной занятости, выражает производственный потенциал экономики (потенциальный объем ВВП). Развитие циклической формы безработицы приводит к превышению ее фактического уровня над естественной нормой. Экономическая цена этого превышения выражается в отставании фактического объема ВВП от его потенциальной величины (экономические издержки безработицы или ЭИБ). Размер ЭИБ рассчитывается на основе закона А. Оукена: каждый процент прироста безработицы сверх естественного уровня приводит к уменьшению объема ВВП на 2 – 3% по отношению к потенциальному объему ВВП. Этот закон можно записать так:

[pic] = – k (uФАКТ – uЕ),

где k – эмпирический коэффициент чувствительности ВВП к динамике циклической безработицы (2-3%);

uФАКТ – фактический уровень безработицы;

uЕ – естественный уровень безработицы.

Левую часть уравнения используют для расчета относительного изменения ВВП.

Решение задач 3.5 и 3.6 позволяет разобраться в формах безработицы, умении рассчитывать фактический и естественный уровни безработицы, использовать правило «одного статуса» для нахождения величины рабочей силы и численности безработных.

Решение задач 3.7 и 3.8 основано на использовании закона А. Оукена при расчете потерь ВВП (экономические издержки безработицы).

В краткосрочном периоде между уровнями инфляции и безработицы обнаруживается обратная зависимость, определяемая как кривая Филипса (рис. 3.1).

[pic]

Уровень

инфляции

Уровень

безработицы

Рис. 3.1. кривая Филипса. В точке ε уровень безработицы соответствует уровню полной занятости (uЕ = 5%)

Аналитические задачи 3.9. и 3.10. объясняют взаимосвязи между уровнями инфляции и безработицы.

Учимся решать экономические задачи

Типы задач:

• Задачи на вычисление темпа прироста ВВП и определение фазы цикла;

• Задачи на вычисление темпа инфляции;

• Задачи на закрепление «правила 70»;

• Задачи на использование методов простых и сложных процентов;

• Задачи на определение статуса лиц с точки зрения их отношения к занятости и к рабочей силе;

• Задачи на вычисление уровня безработицы;

• Задачи на закрепление теоретического обоснования закона А. Оукена;

• Анализ кривой Филлипса для объяснения взаимосвязи безработицы и инфляции.

3.1. Реальный ВВП 2006 года составил 2300 млрд. руб. Номинальный ВВП 2007 года – 2200 млрд. руб., а дефлятор ВВП – 0,9. Определите темп прироста ВВП и фазу цикла.

Решение

Для определения темпа прироста ВВП необходимо использовать реальные показатели. Расчет реального ВВП 2007 года проводим по формуле:

[pic] млрд. руб.

темп прироста ВВП находим по формуле:

[pic]

Так как [pic] > 0, то экономика находится в фазе подъема.

3.2. Реальный ВВП вырос на 7%, а номинальный ВВП вырос на 12% за год. Найдите уровень инфляции.

Решение

Первоначальное значение дефлятора ВВП запишем в виде отношения номинального ВВП к реальному ВВП:

[pic] .

Измененное значение дефлятора ВВП представим в следующем виде:

[pic] .

Уровень инфляции находим по дефлятору по формуле:

[pic] .

3.3. В экономической теории существует «правило 70», которое помогает определить, через сколько лет произойдет удвоение уровня цен. Почему это правило называется «правило 70», а не «правило 100»? Ведь удвоение означает рост цен на 100%, а не на 70%?

решение

При исчислении темпов роста цен используется метод не простых, а сложных процентов. Так, если какой-либо товар стоит 100 руб. и годовой темп инфляции 5%, то, используя метод простых процентов, получаем:

1-й год – 100 руб.;

2-й год – 105 руб.;

3-й год – 110 руб. и т.д.

[pic] .

Если использовать метод простых процентов, то количество лет, необходимых для удвоения уровня цен, равно 20. Но при использовании метода сложных процентах удвоение уровня цен произойдет раньше, чем через 20 лет:

1-й год – 100 руб.;

2-й год – 105 руб.;

3-й год – на 5% от 105 руб. и т.д.

[pic] .

Итак, удвоение уровня цен при инфляции 5% произойдет через 14 лет, а не через 20.

3.4. Кредитор собирается дать свои деньги в долг заемщику и хочет получить реально 10% годовых. Ожидаемый темп инфляции – 80%. Какую номинальную ставку процента он должен назначить?

Решение

Для высоких темпов инфляции необходимо использовать формулу:

r = [pic] .

Подставим в приведенную формулу заданные значения и проведем несложные алгебраические преобразования:

[pic] , [pic] или [pic] .

3.5. Экономика страны характеризуется следующими показателями: общая численность населения 1000 млн. чел., численность трудоспособного населения 800 млн. чел., численность занятых 550 млн. чел., численность фрикционных безработных 24 млн. чел., численность структурных безработных 16 млн. чел., численность циклических безработных 22 млн. чел. Фактический ВВП составляет 5670 млрд. руб. коэффициент Оукена равен 2,5. Определите величину потенциального ВВП и фактический уровень безработицы.

Решение

фактический уровень безработицы рассчитаем по формуле (1), естественный уровень безработицы – по формуле (2) и, пользуясь законом А. Оукена, определим величину потенциального ВВП по формуле (3):

[pic]

3.6. Численность населения составляет 100 млн. чел., 24 млн. человек – дети до 16 лет, а также люди, находящиеся в длительной изоляции (в психиатрических больницах, в исправительных учреждениях и т.д.); 30 млн. чел. выбыли из состава рабочей силы; 4 млн. 600 тыс. чел. – безработные; 1 млн. чел. – работники, занятые неполный рабочий день и ищущие работу.

Используя эти статистические данные, рассчитайте величину рабочей силы и уровень безработицы.

Решение

Численность рабочей силы = Общая численность населения – Численность нетрудоспособных (лица до 16 лет и лица, находящиеся в институциональных учреждениях) – Численность покинувших рынок рабочей силы = 100 – 24 – 30 = 46 млн. чел.

Уровень безработицы = Численность безработных × 100% / численность рабочей силы = 4,6 × 100% / 46 = 10%.

Данные о занятых неполный рабочий день и лицах, ищущих работу, являются избыточными для данной задачи и не должны использоваться в расчетах. Избыточные данные не должны исключаться из условий задач, так как работа с ними развивает у студентов первичные навыки классификации и обработки статистической информации.

3.7. Естественный уровень безработицы в текущем году составляет 5%, а фактический – 6,5%. Коэффициент Оукена равен 2. Каковы потери ВВП, вызванные циклической безработицей и фактический ВВП, если потенциальный объем выпуска составил 845 млрд. рублей?

Решение

Потери ВВП и фактический ВВП определяем на основании закона А.Оукена:

[pic]

3.8. Естественный уровень безработицы в текущем году составляет 6%, а фактический – 10%. Каковы потери ВВП, вызванные циклической безработицей, если потенциальный объем выпуска составил 600 млрд. долл.?

Решение

ЭИБ = (фактический уровень безработицы – естественный уровень безработицы) × Коэффициент Оукена × ВВПп, Коэффициент Оукена = 2,5.

ЭИБ = (10 - 6) × 0,025 × 600 = 60 млрд. долл.

3.9. Что является «зеркальным отражением» кривой Филлипса, если в качестве оси симметрии использовать прямую, параллельную вертикальной оси?

Решение

Своеобразное «зеркальное отражение» кривой Филлипса – это кривая совокупного предложения, изображенная в осях координат: уровень цен – реальный объем производства.

3.10. Скольжение вдоль кривой Филлипса означает альтернативный выбор между инфляцией и безработицей. Возможно ли при помощи кривой Филлипса показать одновременный рост цен и безработицы?

Решение

Да, возможно. Для этого нужно сместить вверх и вправо кривую Филлипса.

Закрепите свои умения и навыки

3.11. Экономика описана следующими данными: общая численность населения составляет 650 млн. человек, численность лиц нетрудоспособного возраста и институционального населения равна 140 млн. человек, численность безработных составляет 19 млн. человек, численность тех, кто не входит в состав рабочей силы, равна 130 млн. человек. Рассчитайте уровень безработицы.

Ответ: 5%.

3.12. Экономика описана следующими данными:

год

u, %

2002

5

2003

4

2004

5

2005

6

Естественный уровень безработицы равен 6%, а коэффициент чувствительности колебаний ВВП к динамике циклической безработицы равен 3. Рассчитайте величину относительного отклонения фактического ВВП от потенциального в каждом году.

Ответ: 3%, 6%, 3%, 0%.

3.13. Используя данные задачи 3.12, рассчитайте показатель потенциального ВВП в 2004 году, если фактический уровень ВВП в том же году составил 2000 млрд. руб.

Ответ: 1941,7 млрд. руб.

3.14. Превышение фактического уровня безработицы над его естественным уровнем составило 3%. Чему равно отставание фактического объема ВВП от потенциального объема ВВП (в процентах), если коэффициент Оукена равен 2,5?

Ответ: 7,5%.

3.15. Рассчитайте экономические издержки безработицы, если фактический уровень безработицы 12%, естественный уровень безработицы 5%, фактический ВВП 200 ден. ед.

Ответ: 35 ден. ед.

3.16. Номинальный ВВП 2007 года был равен 3078 млрд. франков, дефлятор ВВП – 1,2, а темп изменения ВВП составил – 5%. Определите реальный ВВП 2006 (базового) года.

Ответ: 2443 млрд. франков.

3.17. Студент имеет 10000 рублей и решает сберечь их или потратить. Если он положит деньги в банк, то через год получит 10800 рублей. Инфляция составляет 12% в год. Какова номинальная процентная ставка? Что бы Вы посоветовали студенту?

Ответ: 8%; потратить деньги, так как уровень инфляции превысит ставку банковского процента.

3.18. Рост цен за два месяца в некоторой стране составил 69%. Определите, на сколько процентов росли цены в среднем ежемесячно.

Ответ: на 30%

3.19. Потенциальный ВВП равен 40, а естественный уровень безработицы – 5%. Выведите зависимость фактического ВВП от уровня безработицы.

Ответ: [pic] .

3.20. экономика страны «А», функционируя в рамках трехсекторной модели кругооборота, находится в равновесии, причем уровень безработицы равен естественному, в экономике действует только пропорциональная система налогообложения, все налоговые поступления в любом году равны 20% от ВВП, трансфертов нет. Есть следующие данные экономики страны «А» за 2007 год:

Рассчитайте темп экономического роста в стране «А», если уровень реального ВВП в 2006 году составлял 11000.

Ответ: 2,27%.

тема 4. деньги, банковская система,

кредитно-денежная политика

Основные понятия. Деньги. Функции денег. Ликвидность. Банковская система. Денежные агрегаты. Денежная масса. Уравнение обмена И.Фишера. Инструменты кредитно-денежной политики. норма обязательных резервов. учетная ставка (ставка рефинансирования). Кредитная мультипликация. Банковский или депозитный мультипликатор. Обязательные резервы. Избыточные резервы. Фактические резервы. денежный мультипликатор. денежная база. «монетарное» (денежное) правило.

Дополнительные понятия. Активные банковские операции. Пассивные банковские операции.

Основные умения. Различать и вычислять денежные агрегаты на условных примерах. Использовать уравнение обмена при решении задач. Применять прием кредитной мультипликации в целях анализа деятельности банковского сектора. Вычислять банковский мультипликатор. Вычислять денежный мультипликатор. Оперировать понятиями «обязательные резервы», «избыточные резервы», «фактические резервы».

Дополнительные умения. Составлять баланс коммерческого банка.

Теоретический материал

Деньги – важнейшая макроэкономическая категория, позволяющая анализировать инфляционные процессы, циклические колебания, механизм достижения равновесия в экономике и т.д.

Деньги – вид финансовых активов, который может быть использован для сделок. Наиболее характерная черта денег – их высокая ликвидность, т.е. способность быстро и с минимальными издержками обмениваться на любые другие виды активов. Необходимо знать пять функций денег: мера стоимости, средство обращения, средство платежа, средство сбережения и мировые деньги.

Количество денег в стране контролируется государством, на практике эту функцию осуществляет Центральный Банк (Банк России).

Денежная масса или количество денег в обращении – это совокупность наличных и безналичных денежных средств, обеспечивающих обращение товаров и услуг в экономике, которыми располагают частные лица, предприятия и государство. Наличные деньги – это бумажные деньги (банкноты) и металлические деньги (монеты). Безналичные деньги – это вклады населения в банки и ценные бумаги.

Сколько денег должно быть в обращении? Американский экономист И. Фишер предложил уравнение для расчета:

M × V = P × Q,

где M – количество денег в обращении;

V – скорость обращения денег;

P – средняя цена товаров и услуг;

Q – количество проданных товаров и оказанных услуг в экономике.

скорость обращения денег – это то, сколько раз денежная единица обменивалась на товары и услуги в течение года. Если 10$ купюра 10 раз поменяла хозяина, то она обладает обменной силой равной 100$.

Расчет количества денег в обращении проведен в задаче 4.1.

Цена денег – это их покупательная способность: деньги всегда стоят столько, сколько товара за них можно купить. Чем ниже цены на товары, тем больше можно купить за те же деньги. Покупательная способность денег – это количество товаров и услуг, которое можно приобрести на денежную единицу. Увеличение количества денег в экономике ведет к инфляции. Центральный банк страны должен уменьшать количество денег в обращении, чтобы цены на товары не росли.

Уравнение обмена лежит в основе «монетарного» (денежного) правила: темпы роста денежной массы в стране должны соответствовать темпам роста реального ВВП при условии стабильности цен.

Для измерения денежной массы используются денежные агрегаты М0, М1, М2, М3:

М0 = наличные деньги в обращении;

М1 = М0 + деньги на текущих счетах;

М2 = М1 + деньги на срочных счетах;

М3 = М2 + ценные бумаги государства и коммерческих банков.

определение денежных агрегатов М0, М1, М2, М3 показано на примере решения задачи 4.2.

Банковская система России является двухуровневой и включает Центральный Банк (Банк России) и коммерческие (депозитные) банки различных видов. Коммерческие банки выполняют активные (предоставление кредитов) и пассивные (привлечение вкладов) операции, кроме того, они оказывают различные банковские услуги.

Центральный Банк выпускает в обращение национальную валюту, хранит золотовалютные резервы страны, обязательные резервы коммерческих банков, выступает в качестве межбанковского расчетного центра. ЦБ является кредитором последней инстанции для коммерческих банков, а также финансовым агентом правительства. ЦБ формирует и осуществляет кредитно-денежную политику, контролирует и координирует деятельность коммерческих банков.

Предложение денег в экономике изменяется в результате операций Центрального Банка, коммерческих банков и решений небанковского сектора. ЦБ контролирует предложение денег путем воздействия на денежную базу и денежный мультипликатор.

Денежная база (МВ) – это наличность вне банковской системы, а также резервы коммерческих банков, хранящиеся в Банке России:

МВ = наличность + резервы.

Денежный мультипликатор (mДЕН) – это отношение предложения денег (MS) к денежной базе (МВ):

MS = наличность + депозиты,

[pic] [pic] [pic] [pic] .

Коэффициент депонирования ( [pic] ) – это отношение между наличностью и депозитами. Величина коэффициента депонирования определяется поведением населения, решающего, в какой пропорции будут находиться наличность и депозиты.

Резервная норма ( [pic] ) – это отношение суммы обязательных резервов к обязательствам кредитной организации (в процентном выражении).

Денежный мультипликатор показывает, как изменяется предложение денег при изменении денежной базы на единицу. Изменение денежной базы, в свою очередь, оказывает мультипликативный эффект на предложение денег или совокупную денежную массу. Таким образом, совокупная денежная масса в экономике рассчитывается по формуле:

MS = mДЕН × МВ.

Операции коммерческих банков по приему вкладов и выдаче ссуд образуют фактический объем предложения денег. В системе коммерческих банков изменение предложения денег происходит через процесс «мультипликации».

Кредитная мультипликация – это процесс увеличения банком денежной массы за счет создания новых депозитов для тех клиентов, которые получили от него ссуды. В общем виде дополнительное предложение денег, возникшее в результате появления нового депозита, равно:

МS = mбанк × РИ,

mбанк = [pic] .

Банковский или депозитный мультипликатор (mбанк) – это мультипликатор денежной экспансии, рассчитываемый как величина, обратная резервной норме. Эффект банковского мультипликатора – это эффект многократного увеличения избыточных резервов.

Обязательные резервы (РО) – это часть суммы депозитов, которую коммерческие банки должны хранить на специальных счетах в ЦБ и не могут использовать для осуществления активных операций (кредитования).

Фактические резервы (РФ) – это сумма банковских депозитов.

Избыточные резервы (РИ) – это разница между фактическими и обязательными резервами. За счет избыточных резервов банки осуществляют кредитование. Избыточные резервы равны максимально возможному количеству наличных ссуд, которые банк может выдать без изменения структуры активов (продажи недвижимости), поэтому их называют ссудным потенциалом банка (или кредитными возможностями банка).

Задача 4.3 демонстрирует механизм применения теоретических выводов на взаимосвязь обязательных, фактических и избыточных резервов. Задача 4.4 показывает расчет изменения денежной массы в экономике гипотетической страны. В задаче 4.5 дан расчет банковского мультипликатора и прироста денежной массы в стране при увеличении первоначального депозита. вычисление изменения объема депозитных вкладов в банковской системе, определение изменения нормы резервирования для коммерческих банков показано на примере решения задачи 4.6.

ссудный потенциал банковской системы (кредитные возможности банковской системы) равен сумме избыточных резервов всех коммерческих банков, деленной на резервную норму.

Для проведения кредитно-денежной политики ЦБ использует следующие инструменты: операции на открытом рынке; изменение нормы обязательных резервов; изменение учетной ставки (ставки рефинансирования).

Кредитно-денежная политика является одним из основных направлений стабилизационной (антициклической) политики, направленной на сокращение амплитуды циклической волны.

Учимся решать экономические задачи

Типы задач:

• Задачи на взаимосвязь денежных агрегатов;

• Задачи на использование уравнения обмена;

• Задачи на вычисление денежной базы, предложения денег, денежного мультипликатора, коэффициента депонирования и нормы резервирования;

• Задачи на взаимосвязь обязательных, фактических и избыточных резервов и определение банковского мультипликатора;

• Задачи на расчет изменения денежной массы в экономике гипотетической страны;

• Задачи на вычисление изменения объема депозитных вкладов в банковской системе;

• Задачи на определение изменения нормы резервирования для коммерческих банков;

• Задачи на расчет изменения ссудного потенциала банковской системы.

4.1. Предположим, что каждый доллар, предназначенный для сделок, обращается в среднем 4 раза в год и направляется на покупку конечных товаров и услуг. Номинальный объем ВВП составляет 2000 млрд. долл. Определите величину спроса на деньги для сделок.

Решение

Для расчета воспользуемся уравнением обмена:

M×V = P×Q = ВВП,

M = ВВП / V = 2000 / 4 = 500 млрд. долл.

4.2. Рассчитайте денежные агрегаты М0, М1, М2, М3, используя следующие данные: срочные вклады – 1930 млрд. руб., ценные бумаги государства – 645 млрд. руб., деньги на текущих счетах – 448 млрд. руб., наличные деньги – 170 млрд. руб.

Решение

М1 = М0 + деньги на текущих счетах,

М1 = 170 + 448 = 618 млрд. руб.,

М2 = М1 + деньги на срочных счетах,

М2 = 618 + 1930 = 2548 млрд. руб.,

М3 = М2 + ценные бумаги государства и коммерческих банков,

М3 = 2548 + 645 = 3193 млрд. руб.

4.3. Избыточные резервы банка равны 3000 ден. ед., а общая сумма текущих вкладов – 30000 ден. ед. Норма обязательных резервов составляет 20%. Определите фактические резервы банка.

Решение

Обязательные резервы банка в соответствии с нормой резервирования, равной 20%, должны составлять:

Ро = 30000 × 0,2 = 6000 ден. ед.

В этом случае фактические резервы банка, рассчитанные как сумма обязательных и избыточных резервов, будут равны 9000 ден. ед.:

РФ = РО + РИ = 6000 + 3000 = 9000 ден. ед.

4.4. Суммарные резервы коммерческого банка составляют 220 млн. руб. Депозиты равны 950 млн. руб. Норма обязательных резервов 20%. Как может измениться предложение денег, если банк решит использовать все свои избыточные резервы для выдачи ссуд?

Решение

При норме резервирования R = 20% сумма обязательных резервов составит:

Ро = 950 × 0,2 = 190 млн. руб.

Следовательно, избыточные резервы равны:

Ри = 220 – 190 = 30 млн. руб.

Если все они будут использованы для выдачи ссуд, то дополнительное предложение денег может составить:

ΔМ = РИ × mбанк = РИ / R = 30 / 0,2 = 150 млн. руб.

4.5. Рассчитайте общий прирост денежной массы в стране, если резервная норма составляет 20%, а первоначальное увеличение депозитов – 500 млн. руб.

Решение

mбанк = 100% / R = 100% / 20% = 5,

ΔМ = РИ × mбанк = 500 × 5 = 2500 млн. руб.

4.6. Объем депозитных вкладов в банковской системе увеличился в 3 раза, в то время как общий объем кредитования сократился в 1,5 раза. Определите, как при этом изменилась норма резервирования для коммерческих банков.

Решение

Для решения данной задачи нужно выполнить следующие расчеты:

Vкр(1) = М1 / R1,

Vкр(2) = М2 / R2= 3М1 / R2,

Vкр(1) / Vкр(2) = (М1 / R1) : (3М1 / R2) = 1,5.

Выполнив элементарные преобразования, получим

R2 / R1 = 4,5.

Таким образом, норма резервирования увеличилась в 4,5 раза.

4.7. Суммарные резервы банковской системы 2000 млн. руб., чековые вклады 15000 млн. руб. Резервная норма равна 10%. При какой резервной норме ссудный потенциал системы увеличится вдвое?

Решение

Рассчитаем суммарные избыточные резервы банковской системы как разницу между суммарными резервами банковской системы и суммарными обязательными резервами:

РИ = 2000 – 0,1 × 15000 = 500 млн. руб.

ссудный потенциал банковской системы ( [pic] ) равен сумме избыточных резервов всех коммерческих банков, деленной на резервную норму:

[pic] млн. руб.

Определим, при какой резервной норме ссудный потенциал системы увеличится вдвое, т.е. до 10000 млн. руб. Для этого новые суммарные избыточные резервы банковской системы определим, как [pic] . Новый ссудный потенциал банковской системы равен: [pic] . Путем несложных алгебраических преобразований получаем, что резервная норма, при которой ссудный потенциал системы увеличится вдвое, составит [pic] . Итак, при уменьшении резервной нормы с 10 до 8% ссудный потенциал банковской системы увеличится вдвое.

Закрепите свои умения и навыки

4.8. В одном из коммерческих банков страны имеется депозит величиной в 200000 ден. ед. Норма обязательных резервов составляет 20%. На какую сумму этот депозит способен увеличивать объем предоставляемых ссуд?

Ответ: 1000000 ден. ед.

4.9. Банковский мультипликатор равен 5. Максимальное дополнительное количество денег, которое может «создать» банковская система, равно 500 млрд. ден. ед. Определите норму обязательных резервов и сумму, которую банки использовали для выдачи ссуд.

Ответ: 20% и 100 млрд. ден. ед.

4.10. Максимальное количество денег, которое может «создать» банковская система при денежном мультипликаторе, равном 4, 800 млрд. ден. ед. Определите объем обязательных резервов.

Ответ: 50 млрд. ден. ед.

4.11. Если реальный ВВП увеличивается на 3%, скорость обращения денег возрастает на 5%, а уровень цен повышается на 6%, то как изменится предложение денег?

Ответ: Увеличится на 4%.

4.12. В результате изменения нормы резервирования с 10 до 40% общий объем кредитования в системе коммерческих банков сократился в 2 раза. Определите, как при этом изменился объем депозитных вкладов в банковской системе.

Ответ: Увеличился в 2 раза.

4.13. В экономике предложение денег растет на 4% в год, а выпуск продукции в реальном выражении – на 3% в год. Годовой темп инфляции составляет 2%. Определите изменение скорости обращения денег.

Ответ: растет на 1% в год.

4.14. В экономике номинальный ВВП вырос на 50%, а уровень цен удвоился. Определите, как изменился реальный ВВП и скорость обращения денег, если объем денежной массы увеличился на 25%.

Ответ: сократился на 25%; увеличилась на 25%.

тема 5. бюджетно-налоговая политика

Основные понятия. Госбюджет. Дефицит и профицит бюджета. Прямые и косвенные налоги. пропорциональные, прогрессивные и регрессивные налоги. Налоговая ставка. кривая Лаффера. дискреционная и автоматическая БНП. Встроенные стабилизаторы.

Дополнительные понятия. налогооблагаемая база. мультипликатор налогов.

Основные умения. рассчитывать равновесный объем ВВП с учетом бюджетно-налоговой политики. Определять тип системы налогообложения. Объяснять теоретическое значение кривой Лаффера. Объяснять действие встроенных стабилизаторов.

Дополнительные умения. Вычислять мультипликаторы расходов и налогов.

Теоретический материал

Бюджетно-налоговая (фискальная) политика – меры правительства по изменению государственных расходов, налогообложения и состояния государственного бюджета, направленные на обеспечение полной занятости, равновесия платежного баланса и экономического роста.

Инструментом бюджетно-налоговой политики является госбюджет, представляющий собой годовой план государственных расходов и источников их финансирования. по соотношению величин доходной и расходной частей госбюджета рассматривают:

• сбалансированный бюджет (сальдо госбюджета равно 0),

• дефицитный бюджет (сальдо госбюджета меньше 0),

• профицитный бюджет (сальдо госбюджета больше 0).

сальдо госбюджета = налог на прибыль корпораций + индивидуальные налоги + косвенные налоги – Государственные закупки – трансфертные платежи – расходы на обслуживание государственного долга.